大有财富已经对本金融产品及其相关信息做了勤勉尽责的调查，但并不代表大有财富对所示产品的收益做任何保证，产品的具体条款以信托合同为准，请投资者慎重考虑。
一、产品要素
信托规模： 人民币2.3亿元（其中有不超过0.76亿元次级），本次募集不超过6000万元。
信托期限： 18个月，满12个月可提前结束。
认购起点： 人民币100万元起，以10万元的整数倍递增。
预期收益率： 100万元（含）-299万元，9%/年
300万元（含）以上， 10%/年
收益分配： 按年分配收益
融资方： 内蒙古金石蒙荣房地产开发有限公司
资金运用方向：信托资金指定用于所收购的特定资产(即新街坊棚户区改造项目建设)
受托人： 大业信托有限责任公司
二、风控措施
1、房产及在建工程足额抵押担保
内蒙古金石蒙荣房地产开发有限公司（以下简称“金石蒙荣”）以总价值为59,827.05万元的房产和在建工程为本信托计划受益权信托利益的实现进行抵押担保。抵押物权属明晰，具备担保能力。
其中新街坊项目在建工程64,058.65平方米，青城雅居项目房产21,296.32平方米。按照23,000万元的信托计划规模计算，抵押率为38.44%。信托计划存续期间，设置抵押物池，抵押物可以置换，置换后抵押率不高于43%。
2、公司实际控制人提供个人连带责任保证
金石蒙荣股东、实际控制人石晓军和哈斯苏亚拉以其个人全部资产为本信托项目提供不可撤销的连带责任保证。
3、缴纳回购义务保证金
在信托计划存续届满16个月、17个月时，融资方金石蒙荣向信托计划专户分别缴纳1000万元、1000万元溢价款作为履行回购义务保证金。
4、结构化设计有利于优先级受益人
信托项目优先级与次级资金比例约为2:1。到期后，在保证全体优先级受益人得到偿付之后，再向次级受益人分配信托利益。
5、 募集期收益3%/年
自委托人交付资金到达信托计划专户之日至加入信托计划日（不含），享有按照3%/年的收益率计算的募集期收益，该部分收益在分配第一次信托收益时一并支付给受益人。
三、项目情况介绍
新街坊项目为棚户区改造项目，属于政府鼓励实施项目，手续齐全。目前已取得《国有土地使用证》、《建设用地规划许可证》、《建设工程规划许可证》、《建筑工程施工许可证》、部分《商品房预售许可证》。
该项目地理位置优越，位于呼和浩特市西北部，紧邻新华西街回民区政府。毗邻280亩新华公园，独享私家园林美景。项目建筑面积156,541平方米，大型商场、超市、医院、学校等城市生活配套设施完善，面向刚需购房群体，具有价格优势。
四、融资方---内蒙古金石蒙荣房地产开发有限公司
内蒙古金石蒙荣房地产开发有限公司成立于1997年7月，注册资金34,660万元，开发资质等级为二级，是专业从事房地产开发的优质企业。公司自成立以来，已开发项目十四个，累计开发面积超过110万平方米，具备一流的专业管理团队和丰富的房地产行业经验。
作为优质的房地产企业，金石蒙荣履约能力较强，信用记录良好，是银行重点客户，具备较强的再融资能力。金石蒙荣是内蒙工行和农行支持的三家本土地产公司之一，在本土地产公司中实力位列前三甲。截至2012年12月份，账面资产总计201,707.19万元，负债132,107.46万元，所有者权益69,599.73万元，资产负债率为65.49%。在房地产行业中， 资产负债率指标十分理想，处于较低水平。
金石蒙荣的代表性开发项目包括：新街坊项目和咱家项目、云鼎项目、青城雅居项目、青城世家二期项目等。其中，青城雅居项目是高档住宅社区，一梯一户，玻璃阳光建筑。地处呼市核心地段（新城区将军衙署以北，财神庙与北垣西街的交汇处），医疗（内蒙古医院）、商业（维多利商圈）、交通（火车站）距离一公里范围内。而且，坐拥呼和浩特教育之最：最好的幼儿园（党委幼儿园、政府幼儿园）；最好的小学（苏虎街小学）；最好的初中（呼市三中）；最好的高中（呼市二中、师大附中）。
五、信托公司——大业信托有限责任公司
大业信托是经中国银监会批准的非银行金融机构，股东包括中国东方资产管理公司、广州国际控股集团和广东京信电力集团，股东实力雄厚。
中国东方资产管理公司是国有独资金融企业，公司注册资本100亿元人民币，由财政部全额拨入。2012年，集团拨备前净利润突破60亿元，集团总资产超过2100亿元，净资产达到301亿元。中国东方资产管理公司在全国26个中心城市设有25家办事处和1家经营部，与大业信托具有业务协同优势。
大业信托秉承“诚信、尽职、科学、高效”发展理念，恪守诚实守信回报客户，感恩尽职服务社会的发展方针,致力于以成熟的资产管理经验和完备的风险控制手段为客户提供优质、高效的金融理财服务。
六、发行期
产品发行期从2013年4月11日起，预约实行“金额优先，金额相等、时间优先，额满即止”原则。 |