大有财富已经对本金融产品及其相关信息做了勤勉尽责的调查，但并不代表大有财富对所示产品的收益做任何保证，产品的具体条款以信托合同为准，请投资者慎重考虑。

一、产品概要
信托规模：    人民币3500 万元

信托期限：    12 个月

预期收益率：预期年化收益率为8.5%

受托人：         中铁信托有限责任公司

收益分配：     按年分配收益，到期一次性返还本金和收益

融资方：          深圳市电子有限公司

资金运用方向：信托资金用于深圳市电子有限公司增资扩股，信托存续期限内由陈素芳偿还该笔信托资金并支付资金占用费，实现信托资金的增值退出，为受益人获取相应收益。

二、风险控制
1.股票质押
        陈素芳将其拥有的 528 万股长城集团限售流通股票质押给中铁信托，为其到期溢价回购长城集团股票收益权提供质押担保。截止 2011 年 8 月 23 日 ，长城集团股票均价为 18.07 元/股，质押价格6.77 元/股，质押折扣率 37.5%。根据 2011 年二季度报表显示，长城集团每股净资产已达 7.6 元，质押价格低于净资产价格，安全边际高。

2.第三方连带责任担保
        蔡廷祥为陈素芳到期溢价回购中铁信托受让的长城集团股票之收益权的支付行为提供连带责任保证。蔡廷祥现任广东长城集团股份有限公司董事长，广东省人大代表，并兼任中国陶瓷工业协会副会长、中国轻工工艺品进出口商会副理事长、陶瓷分会会长、中国轻工陶瓷协会理事长、广东省陶瓷协会副会长、深圳市潮汕商会常务副会长、潮州市工商联合会副会长等社会职务。蔡廷祥现持有长城集团股票份额 38.25%（根据该股 2011年二季度的审计数据），为长城集团第一大股东。

3.警戒线设置
        中铁信托与陈素芳约定：警戒线设置为信托本金的 1.4 倍，为 4900 万元；若融资期限内连续 3个交易日质押股票收盘价折算市值跌破警戒线，则陈素芳必须在第4个交易日当日追加股票或现金，使得担保物价值不低于融资额的 1.4 倍即 4900 万元。

4.第三方保管
        信托资金由大型商业银行保管，监督信托资金按信托合同约定使用，防范风险。

5.专业团队管理
        中铁信托为本项目配备了专业管理团队，保证项目资金安全。

6.信息披露透明
        每季度发布本项目管理报告，向投资人报告本项目管理运行情况，保证投资者能及时了解资金使用和管理全过程，放心投资。
 
 

三、合作方介绍
        陈素芳现任广东长城集团股份有限公司监事。陈素芳现持有长城集团股票份额的 5.28%，为长城集团第三大股东。广东长城集团股份有限公司前身是广东长城集团有限公司，公司注册资本为 10000 万元。2011 年 6 月 30 日公告的财务指标显示，公司总资产人民币8073.48 万元，负债人民币 12041.28 万元，净资产人民币 76032.20 万元。
 
 

四、信托公司
        中铁信托有限责任公司，成立于1979年8月，注册资本12亿元，注册地为成都市航空路1号国航世纪中心B座，大股东为中国中铁股份有限公司 。中国中铁股份有限公司是特大型中央企业集团，总资产3118亿元，净资产663.6亿元，是全球第二大建筑工程承包商，连续八年进入世界企业500强，2011年排名第95位，位列中国上榜企业第7位。
 
 

五、产品发行期
         产品发行期为2011 年 10 月 31日至 2011 年 11 月 4 日，售完即止。

 
 

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