一、产品概要
信托规模： 1.5亿元
信托期限： 18个月
预期收益率： 100(含)-300 万，预期年化收益率9.5%
300(含)-1000万，预期年化收益率10%
1000 万(含)以上为，预期年化收益率10.5%
收益分配： 按年分配收益，本金到期一次性支付。
认购起点： 人民币100万元起
受托人： 中铁信托有限责任公司
托管银行： 中国光大银行成都玉双路支行
投资方向： 用于向武汉碧桂园凤凰酒店有限公司发放项目贷款，完善酒店的配套设施以及相关设备采购。
二、风控措施
1、土地抵押
武汉市碧桂园凤凰酒店有限公司以其合法拥有的武汉碧桂园凤凰酒店房产为其按期偿还信托借款本息提供抵押担保。
根据成都九鼎房地产交易评估有限公司出具房地产抵押估价报告，抵押物评估值总额约 27554 万元，抵押折扣率约 5.4 折，具有较高的保障程度。
2、连带责任担保
碧桂园控股有限公司为武汉市碧桂园凤凰酒店有限公司按期偿还信托借款本息提供不可撤销的连带责任保证担保。
三、项目情况介绍
1、项目基本情况
武汉凤凰酒店位于武汉市汉南区，地理位置优越，环境优美，北临长江，南临纱帽，近区政府所在地及武汉经济技术开发区。该酒店集住宿、餐饮、康体娱乐、会议中心为一体， 占地约 160 亩， 总建筑面积约 6.5 万平方米，于 2010年 10 月 30 日开始对外营业。
2、融资方——武汉碧桂园凤凰酒店有限公司
公司成立于2007 年 6 月 26 日，注册资本港币叁仟万元，经营范围是住宿；特大型餐馆；康乐中心、商务中心、配套商场、物业管理服务。
武汉碧桂园凤凰酒店有限公司系兴辉控股发展有限公司全资设立。兴辉控股发展有限公司的实际控制人是碧桂园控股有限公司（香港上市公司，股票代码 02007.HK)。
3、担保方——碧桂园控股有限公司
公司创建于 1997 年，是一家以房地产为主营业务， 涵盖建筑、装修、物业发展、物业管理、酒店开发及管理等行业的全国最大的综合性房地产开发企业之一，2007 年 4 月在香港联合交易所主板上市，并于 2007 年 9 月 1 日和成为摩根士丹利资本国际环球标准指数成份股，于 2007 年 9 月 10 日晋身成为恒生综合指数、恒生中国内地综合指数及恒生中国内地流通指数成分股。
“碧桂园”品牌于 2006 年被国家工商行政管理局认定为“中国驰名商标”。公司 2010 年销售金额与销售面积在全国房地产企业排名为第八名和第五名。 在公布的 2011 中国房地产开发企业 500 强中，碧桂园位列第九名。2010 年碧桂园控股有限公司资产总额 821 亿元， 负债总额 567 亿元， 所有者权益 254 亿元， 实现销售收入 258 亿元，净利润 43 亿元。
四、信托公司——中铁信托有限责任公司
世界500强企业——中国中铁(601390，HK0390)成员企业。截至 2011 年上半年， 中铁信托累计发行信托产品 670 个、 管理信托财产规模 1256 亿元。
五、产品发行期
产品发行期为2012年1月4日至1月25日；
预约实行“金额优先，金额相等、时间优先，额满即止”原则。 |