2021年，信托公司积极推进公司转型和产品创新，同时，不断推动行业高质量发展。在这个过程中，有的创新成效显著，也有的风险加速暴露，全行业68家信托公司已呈现出差异化的特点和发展路径。上海国际信托成立于1981年，是改革开放后国内最早成立的信托公司之一。经过40年发展，该公司在私募投行、资产管理和财富管理领域不断提升专业化能力，打造可持续发展模式。近日，《金融时报》记者采访了该公司党委书记、总经理陈兵。
《金融时报》记者：今年是“十四五”开局之年，如何看待当前信托行业面临的发展环境？
陈兵：高质量发展是未来5年乃至更长时期我国经济社会发展的主题，科技自立自强是驱动国家创新发展的核心动力。当前，信托行业面临着多重的展业压力，融资类和金融同业通道业务的压降，个别信用风险的释放都是信托行业转型创新、实现高质量发展的必经之路。但是，40年的发展经验证明，信托公司具有强大的创新基因，可以适应经济社会环境的变化。未来，信托公司将伴随着国家经济的高质量发展，加快回归本源，加快转型创新，更好地服务实体经济和居民美好生活。
《金融时报》记者：近些年，信托行业下大力气开展文化建议，上海国际信托对于信托文化的布局是什么？
陈兵：信托文化在公司转型创新过程中发挥了领航作用。上海国际信托成立至今，经历了40年起伏发展，仍然保持生命力和创新力的关键，在于将受托文化与企业文化建设深度融合，将文化内化于心、外化于行，时刻激发公司的内生动力，引领大家心往一处想、劲往一处使，最终形成干事创业的强大源动力。2020年以来，《信托公司信托文化建设指引》和信托文化建设5年规划相继出台，为行业加强信托文化建设、坚守“受托人”定位提出了方向指引和更高的要求。上海国际信托坚决落实信托文化建设的各项工作要求和部署，将其落实到公司战略、内控、品牌建设等各个层面。比如，在内控层面，公司坚守“受托人”定位，重视风控文化和合规文化建设，制定和完善全面风险管理体系，运用金融科技手段强化风控合规管理。通过积极影响和落实监管的各项号召及要求，主动压降资产规模，严守风控要求、筑牢合规底线，让坚守“受托人”定位的信托文化深入每位员工的心中。
《金融时报》记者：在坚持服务实体经济方面，上海国际信托有何自身的特色？
陈兵：一直以来，上海国际信托坚持服务实体经济的发展导向，围绕“一带一路”、雄安新区、京津冀一体化、粤港澳大湾区等发展规划不断创新支持工具、拓展业务领域。截至2020年末，公司累计投向实体经济规模近3000亿元，约占公司整体管理信托资产规模的五成；投向民营企业信托资产规模超过1500亿元，为数十万小微企业提供金融服务。早期，公司作为国务院十大对外融资窗口，还深度参与了上海地铁一号线、东方明珠、洋山港等重大地标工程建设，为上海国际金融中心、科创板建设等贡献了信托力量。在支持上海地区经济发展的基础上，公司进一步主动担当长三角一体化发展使命，充分利用信托投资领域广、资金运用方式灵活的优势，通过信托贷款、债券投资、股权投资、资产证券化等多种形式，满足长三角一体化建设复杂的资金需求，累计投入资金近2000亿元。
《金融时报》记者：对接下来业务发展有何新的规划？
陈兵：我们将大力推动五大业务板块发展，构建现代化信托业务体系，用信托方案服务实体经济和居民美好生活。
第一，投入资源布局，大力发展家族信托业务，迎接财富管理大时代的到来。第二，大力发展慈善信托，将信托制度更多应用到ESG、碳达峰、碳中和、慈善等领域，助力碳达峰、碳中和目标实现。第三，对标一流资产管理机构，扬长补短，加快净值化转型，为投资者提供涵盖现金管理、债券投资、基金组合投资、股票投资等理财产品的资产配置类业务。第四，发展特色化PE股权投资，精准聚焦，为金融科技、芯片制造、新能源汽车等硬科技领域提供信托方案。第五，将融资类业务升级为信托投行业务，打造“贷款、股权、债券、ABS”综合性金融工具，提升金融服务的效率和水平。
《金融时报》记者：上海提出打造全球资管中心，在这一背景下，公司有哪些相应举措？
陈兵：当前，上海正全力打造全球资产管理中心，朝着具有更高能级、更强全球资源配置能力的国际金融中心迈进。首先，全球资管中心建设需要上海信托全面提升核心竞争力。上海信托致力于发展成为“全球资产和财富管理服务提供商”的战略目标，近年来，公司不断加强转型力度，注重业务的特色化、专业化和综合化，升级融资类业务为投资银行业务，大力发展投资类信托、服务类信托、财富管理、资产证券化、家族信托和慈善信托等，市场竞争力显著提升。
其次，全球资管中心建设需要上海信托全方位参与国际竞争。而上信（香港）控股有限公司（以下简称“上信香港”）是其国际化战略根据地，全方位拓展上海信托的全球业务。上海信托在国际化业务的探索和布局都非常早。2007年，上海信托获得开展受托境外理财业务的资格，目前，国际业务合计资产管理规模约100亿元；2010年成立了专业化的国际理财部，并在2010年1月获得国家外汇管理局受托境外理财投资额度后，正式发行铂金系列·香港市场投资单一信托产品。其海外理财部门和专业团队深耕海外市场多年，积累了大量的国际业务展业经验。上海信托以上信香港为国际化战略支点，目前正筹划在新加坡等地开展国际化业务，加快海外战略布局。上信香港于2015年4月获得香港受托人牌照，2016年9月获得香港证监会颁发的4号和9号牌照，搭建了全球资产配置和财富管理的业务体系，资产管理业务和投资咨询业务齐头并进。至此，上海信托已建立起为客户境内、境外资金提供全球资产管理和财富管理的“一站式”服务架构和产品体系。 |