今年10月人民银行、中国银保监会、中国证监会等部门联合出台《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》，进一步加强金融行业反洗钱工作，为更好地贯彻落实中国银保监会等监管部门关于客户身份识别的要求，积极发挥服务监管、服务行业职能，中国信托登记有限责任公司日前开展了关于行业身份认证情况的问卷调查，旨在掌握目前信托公司身份认证的方式和渠道及存在的难点与痛点。
调查结果显示，目前信托业身份认证服务普及程度较低，近半数信托公司通过手工核验等方式核查客户身份，容易引发身份信息伪造风险。同时，在信托业港澳台投资者数量逐渐增长的背景下，大部分信托公司反映缺少有效核查港澳台通行证、护照等身份证件方式。此外，经统计，超过80%的信托公司有接入身份认证服务的需求；今后随着各信托公司大力深耕财富管理业务及家族信托等领域，自然人客户数量还将显著增长，行业对身份认证服务的需求将继续抬升。
目前，中国信登已通过公安部全国公民身份证号码管理部门接入公民身份信息认证服务，并正在推进身份认证平台建设，计划将分阶段接入多种数据源，通过多渠道认证方式保障信托投资者身份信息的准确性，降低信托投资者身份信息的伪造风险。下一步，在中国银保监会等支持下，中国信登还将积极争取为行业提供反洗钱、反欺诈、限消令等增信服务，以更好发挥信托登记基础服务平台的行业服务与市场约束作用，更好地履行服务监管、服务行业、服务经济社会及信托投资者的职能。 |