律所和第三方财富管理机构入局家族信托
7月18日，国内首家专门从事家族信托法律事务研究与服务的机构“京都家族信托法律事务中心”成立，该中心将与境内外信托机构、私人银行、家族办公室一起，为高净值客户提供量身定制的境内外家族信托架构设计、投资基金与慈善基金架构设计、税收筹划等专业法律服务，帮助客户实现家族财富增值、风险隔离和永续传承。与此同时，第三方财富管理机构——诺亚财富也看准了这一市场机遇，在香港注册“方舟信托”，在香港从事家族信托服务，包括信托文件的起草、分配方案的设计以及资产管理和资产配置的咨询；同时，与分布在其他国家全球较大的独立第三方信托公司合作，为客户提供家族信托服务。
第三方财富管理机构的发展现状及潜在优势
第三方财富管理最早成型于美国、加拿大，他们的立场相对独立，不代表任何机构，且在不同的金融领域都具备非常丰富的经验，能依据客户的自身情况做出相对客观的金融资产配置建议。因此，第三方财富管理是金融服务市场发展到一定阶段必然出现的金融业态，成熟金融市场的第三方财富管理公司还承担了财富在不同金融产品之间配置的重任。在中国，金融行业的迅速发展及金融产品的多样化催生了第三方财富管理行业的兴起。历数几年，第三方财富管理机构已达数千家，但整体行业发展水平尚处于初期，第三方在中国金融市场的服务作用并未充分显现。
那么第三方到底有哪些优势呢？
1、相对客观、独立的法律地位，使得第三方更容易从客户的角度考虑、推荐适合的金融产品。相对于各种金融机构的直销渠道，第三方摆脱了“自家只说自家好”的利益关系及产品单一的缺陷，能较为客观、独立的为客户推荐适合的金融产品。尤其是一些专业能力较强、具有研发能力的第三方机构，具备严格的产品筛选机制及项目核查机制，从项目的实际核查到与相关金融机构的无缝对接，确保为客户提供相对优质、适合的金融产品。
2、广泛接触各种金融产品，使第三方更有能力、更有动机成为金融通才的机构，真正为客户有效配置金融资产。中国是个实行金融分业经营的国家，这种机制使得金融人才仅局限于某一金融领域，无法全面了解每种金融产品的优劣。而第三方却有这样的机会接触各种金融产品，客观上促使了第三方成为金融通才的可能，从而更有能力及动机为客户有效配置各种金融资产。
3、第三方对市场的紧密贴合度及金融通才的双重特点，促成了第三方具有更贴近市场的专业产品研发能力，从而向为特定客户定制产品的资产管理人转型。由于其较为客观、中立的地位，第三方对客户、市场的紧密度更增强了其对金融产品认知的针对性及准确性，使得第三方对产品的专业研发能力比单一金融机构更具有市场。由此，第三方从简单的渠道销售转型为帮助客户定制产品的资产管理人也就不奇怪了。
大有观点：
诺亚财富的成功转型是中国第三方财富管理行业发展的一个成功案例，它不仅改写了公众对第三方的认知也改写了第三方对整个金融行业的地位与作用。从国际金融市场发展来看，第三方并不是处于整个金融行业的下游，而应该是上游，一个站在金融资产配置及产品专业研发的上游，第三方更有能力连接产品端与市场端，起到整个金融市场调节、配置的作用。当然，第三方走到这一步有一个行业洗牌和逐步发展的过程，所以，大有相信，只有真正为客户着想、真正专注金融研究的第三方并通过自己的努力及坚持，才能完成这个华丽的转身，成为一个跨金融领域的资产管理人及产品研发人。 |