中铁信托•丰利86期北部湾银行项目集合资金信托计划

大有财富已经对本金融产品及其相关信息做了勤勉尽责的调查，但并不代表大有财富对所示产品的收益做任何保证，产品的具体条款以信托合同为准，请投资者慎重考虑。

一、产品概要
信托规模：          8000万元

信托期限：          18个月。在信托期满12个月时可提前结束。

投资方向：           信托资金用于受让广西丽原投资有限公司（简称“广西丽原”）持有的4176.07万股北部湾银行股份的股权收益
                                 权，广西丽原将信托资金用于投资广西南宁市凤岭儿童公园主题游乐园项目。

发售期：                2011年11月9日至2011年12月9日，售完即止

预期年收益率：   100(含)-299万          8.4%；
                                  300万(含)-999万     9.2%；
                                 1000万(含)以上为    9.7%。
收益分配：            按年分配收益，到期一次性返还本金和收益。

资金托管银行：   中国光大银行

二、产品特点
1、项目基本情况
       信托资金用于受让广西丽原持有的4176.07万股北部湾银行股份的股权收益权，广西丽原将信托资金于投资于南宁儿童公园。南宁儿童乐园建设工期预计从2011年5月1日至2012年4月30日，共12个月，建成后预计年收入约1.5亿元，有效保障信托融资本息的偿还。信托存续期限内由广西丽原溢价全额回购中铁信托受让的股权收益权，实现信托资金的增值退出，为受益人获取相应收益。

2、风险控制措施
(1)项目风险可控
       广西丽原将其持有的4176.07万股北部湾银行股份质押给中铁信托，为其履行按期支付溢价款和回购款义务提供担保。北部湾银行注册资本20亿元，是经中国银监会批准成立，广西壮族自治区人民政府直接领导下唯一的区域性、国际化、股份制优质特色银行。截至2010年末，公司资产总规模达到592.28亿元，资本充足率达到16.99%，核心资本充足率达16.25%，经营状况良好。按照2011年6月底北部湾银行每股净资产2.20元的价格计算，总质押股份净资产价值为9187.35万元，质押率为87.08%；按照2010年下半年北部湾银行股权实际发生的转让价格3元/股计算，该部分股权的市场价格约为12528.21万元，对应的质押率为63.86%。

(2)第三方保管
       信托资金由大型商业银行保管，监督信托资金按信托合同约定使用，防范风险。

3、项目收益较高
       本产品预计年收益率为8.4%-9.7%，高出银行同期定期存款利率4-5个百分点。

4、专业团队管理
       中铁信托为本项目配备了专业管理团队，保证项目资金安全。

5、信息披露透明
       中铁信托每季度在公司网站和营业场所发布本项目管理报告，向投资人报告本项目管理运行情况，保证投资者能及时了解资金使用和管理全过程，放心投资。

三、相关主体介绍
1、受托人：中铁信托有限责任公司
       中铁信托有限责任公司，成立于1979年8月，注册资本12亿元，注册地为成都市航空路1号国航世纪中心B座，大股东为中国中铁股份有限公司 。中国中铁股份有限公司是特大型中央企业集团，总资产3118亿元，净资产663.6亿元，是全球第二大建筑工程承包商，连续八年进入世界企业500强，2011年排名第95位，位列中国上榜企业第7位。

2、合作方：广西丽原投资有限公司
       广西丽原投资有限公司成立于2004年2月，公司注册地址位于南宁市金湖路地王国际商会中心36层，注册资本金3000万元，其中黄丽东持股份51％，王原野持股份49％，公司的经营范围：对房地产、对交通能源、公路、桥梁、码头、市政工程、生物工程、餐饮业的投资；房地产开发与经营；自有房屋租赁。公司具备房地产二级开发资质。公司法定代表人黄丽东。截至2011年上半年，公司总资产约6.28亿元，净资产约2.52亿元，经营状况稳健。

如需了解更多项目情况
             请联系您的专属理财经理或致电010-59526188