公司总裁万永旗日前接受大有财富战略合作伙伴“环球移民”的专访，就第三方理财、高净值客户投资理财、资产配置等一系列问题发表看法。
环球投资移民公司作为国内最知名移民公司品牌之一，成立15年来一直专注于投资移民业务，在北京、上海、江苏、西南、沈阳、温哥华、多伦多、墨尔本、新加坡和香港等地均设有分公司。与加拿大、新加坡、香港、英国、澳洲、新西兰等地的多家大型金融机构、资深置业专家、权威教育专家建立了紧密的合作关系，拥有数百名有外籍身份且在国外有生活或工作经验的白金客服团队。环球以“完善的客户服务体系”，“贴心的海外安家服务”这一极其鲜明的特色在全国出国行业中独树一帜，在2010年荣获“建国60周年十大品牌移民服务机构”称号，并得到广大客户和专家对环球品牌的认可和赞许。
附：《环球汇》——环球移民公司内刊（第14期）的专访内容
大有财富：在高端理财领域里耕耘
走进东三环中路嘉盛中心12 层，2500平米办公区优雅、尊贵、从容，“大有财富”的徽标稳重的镶嵌在公司前厅。
伴随着金融理财逐渐深入每个家庭的生活，第三方理财机构亦如雨后春笋。什么是第三方理财？市场上有哪些好的高端理财产品？高净值家庭应该如何理财？带着这些问题，笔者采访了环球会员、业内称“银行系”第三方理财机构—大有财富总裁万永旗先生。
据万永旗先生介绍，第三方理财是独立于基金、银行、保险、证券等金融机构的理财顾问机构。第三方理财比较成功的美国，独立理财机构拥有60% 的市场，而国内仅仅1%，市场空间巨大；通过独立、客观、专业地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需的金融投资工具及投资产品，为投资者提供综合性的理财规划服务。
在目前，以产品为导向的市场，投资者困惑：现在理财产品成千上万，到底选哪一个？银行卖的产品不一定是我需要的，我需要的产品银行可能没有。第三方理财机构以客户的实际需求为出发点，规划理财方案，研究、筛选、配置金融理财产品，为我们提供一对一定制服务。
研究创造价值，专注源于专业。成立伊始，大有财富的决策者—公司总裁万永旗及其管理团队即将战略定位为“专注金融理财研究”。来自银行、保险、证券、信托等金融专业团队，全力以赴研究金融理财市场和金融理财产品，将研究成果与客户分享，立志“为每一笔资金找到最丰厚的回报，为每一款产品找到最适合的客户”。公司总裁万永旗先生，律师，管理学硕士，新加坡南洋理工大学EMBA，16 年商业银行从业经验。
进入大有财富产品池的每一款金融理财产品，都由大有财富的产品经理“货比三家”、“挑肥拣瘦”，再经过风险控制委员会严格审查，才能进入理财顾问手中，向目标客户推介。控制风险是首要标准，万永旗说，大有财富的品牌比生命都重要。
大有财富以高素质理财顾问团队，通过市场开拓、渠道整合、品牌营销、深层服务，建立了全方位的售前营销及售后服务体系，全力培育高端客户群，形成了“私人理财—顾问营销”、“机构理财—定向营销”、“市场开发—渠道营销”、“无限空间—品牌营销”、“流程管理—营销保障”独特有效的创新销售系统。
当今市场金融理财的丰富性使人眼花缭乱：银行，保险，基金，信托，黄金，外汇，期货，PE，更有QDII、金融衍生品扑朔迷离…对于专业人士来讲，每一款产品都有其合理性和投资价值；对于大多数高净值人士来讲，挑选专业机构搭建全面理财规划和资产配置，才能合理规避风险、实现资产保值增值。
从产品期限上看，期限长的可以重点关注私募股权（PE）投资基金，神话抑或追风，PE 投资的价值不得不让人另眼相看。不论5 年、8 年、10 年各种存续年限，公司制、有限合伙制、信托制各类组织形式，上市、并购、管理层收购诸多退出途径，重要的是选择专业、优秀的基金管理人（GP）并审视他们判断未来经济走势的眼光；期限短的可以重点关注信托理财和阳光私募基金，一年两年设计的信托，类公募机制灵活赎回的阳光私募基金，相较同类理财产品的收益确实可观。
从风险收益上看，信托相对风险低、收益高，一般年化在8-10%；私募基金风险高、收益可能更高，年化30%、50% 或者本金亏损亦非罕事。
保险的功能是人身及财产的保障，术业有专攻，没必要赋予其太多“义务”。
给出的任何理财方案都具有局限性，包括上述建议。当然，其它理财产品一样可以组合，关键要看资金的期限、收益与风险的匹配以及我们的心理承受能力。
优秀的第三方理财机构不光“卖”产品，更应该“卖”方案。西方几十年的发展历史告诉我们，第三方理财亦会成为我们的未来，成为每一个高净值家庭理财的好伙伴。
采访最后，万先生表示：随着社会的发展，富裕起来的人们对财富的增值有了越来越多的需求，而投资移民项目作为一种高回报的投资方式，越来越为人们所接受，移民项目也成了一种投资理财。
目前的移民客户当中有很多都是很成功的实业家，他们没有在资本市场投资理财的概念，但是通过办理移民，对投资理财有了接触和认识，从而进入资本市场，并在这个领域获得了巨大的成功。大有财富愿意携手每一个环球会员，享受环球移民优质服务，在高端理财领域里勤奋耕耘，忠诚服务，专业理财！
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