理财是一个计划：为实现个人的财务目标而制定和实施的，其核心是财务目标，包括风险和收益。——G·维克托·霍尔曼

      理财是一系列决策：关于在未来的某段时间内需要多少钱来实现目标，以及如何得到这些钱。——夸克·霍

      理财是一项策略：利用我们现有及未来的财务资源，使其能满足人生不同阶段之需求，使我们能够财务独立自主。——香港注册财务规划师协会