当前，中国经济步入新发展阶段，随着宏观环境与市场环境的变化，金融行业对“大财富管理”的认知普遍加深，以商业银行为代表的机构积极转型大财富管理。在这场面向未来的竞争中，科技的加持、业务条线的重构，都标志着金融业正积极拥抱与融入财富管理新时代。

　　聚焦当前财富管理行业的发展趋势，21世纪资管研究院于近期完成了《2022中国财富管理发展趋势报告》（下称《报告》），并于12月22日正式发布。《报告》对财富管理行业发展的宏观环境、行业生态、转型趋势等热点话题进行了系统性的研究和探讨，力争全面展现2022年内中国财富管理行业发展的趋势与变化。

　　具体来看，《报告》的主体内容共包括五大篇章。在第一章至第四章，《报告》分别从财富管理市场、财富管理行业生态、商业银行大财富管理转型趋势、组织赋能以及金融科技角度，对财富管理市场的发展趋势进行了分析和展望。

　　首先，从宏观视角来看，《报告》认为大财富管理市场广阔。长期来看，随着经济发展，居民财富快速累积，居民的投资需求更加强烈，投资意识更加增强。随着“房住不炒”政策的持续实施，居民的投资逐渐从地产等实物资产转向了金融资产，这是一个不可扭转的趋势。与此同时，金融监管部门对新市民群体的关注，也将使得新市民金融服务成为整个行业的重点课题。

　　其次，从行业内部来看，《报告》认为，当前大财富管理行业生态正在形成。从产品端看，风险收益特征较为折中的银行理财获得更多关注；同时大部分中国家庭在财富积累、保障方面仍有风险缺位；此外以券商为代表的非银金融机构近年来加快向财富管理转型，基金销售能力和保有规模明显提升。值得关注的，还有金控牌照对财富管理行业的影响。《报告》认为，金控公司在未来的发展趋势将围绕“综合金融服务”展开，以协同效应、资源整合等为发展重点，这对于财富管理行业而言意义重大。

　　再次，聚焦商业银行大财富管理转型，《报告》总结，商业银行财富管理转型总体是在朝着两个大目标向前推进：一是以数字化转型赋能零售业务，在向内深耕客户资源、挖掘客户潜力的同时，进一步提升客户整体体验与满意度；二是以协同之力进一步巩固自身优势、强化自身特色，以求在激烈的同业竞争之下进一步提升市场地位。

　　最后，从机构自身发展方向来看，由于财富管理能力的构建是一项系统性工程，部分财富管理机构为了进一步激发内生动力，已率先对组织架构进行了调整。在金融科技发展的浪潮下，当前财富管理的重心正在从“产品与渠道”转向“客户体验”，因而在财富管理的数字化进程中，中台能力建设已成为数据驱动业务转型的必经之路，作为线上与线下服务“连接器”的手机APP，机构对其的建设力度也持续加大。

　　21世纪资管研究院是南方财经全媒体集团旗下致力于资管领域政策和业务研究的独立智库，除了资产管理，研究课题方向还包括财富管理、资管科技、消费金融等重要细分领域。研究院旗下重要板块包括中国资产管理年会、中国资产管理闭门研讨会、南财年度投资论坛等行业活动；聚焦资管科技、财富管理等等不同细分方向的智库报告产品；《21资管+》《对话资管30人》《对话大财富》《21理财私房课》《金融合规报告》《大资管情报》等日常内容专栏。21世纪资管研究院已连续7年发布《中国资产管理发展趋势报告》，本次发布的《报告》作为前述报告的姊妹篇，重点聚焦财富管理行业发展。未来，21世纪资管研究院将继续深耕财富管理领域，关注行业点滴动态。